Verifiering (KYC) hos Kansino
Kansino genomför kundkännedom (KYC) för att uppfylla svenska krav mot penningtvätt och för att säkerställa att utbetalningar går till rätt person. Processen sker i kontots verifieringsdel och kan triggas både vid registrering och vid senare kontrollpunkter.
Kansino begär verifiering när du ska göra en första uttag, när du når en viss insättnings- eller uttagsnivå, när du byter personuppgifter, eller när systemet flaggar avvikande aktivitet (till exempel inloggning från ny enhet eller land). Verifiering kan också krävas om du använder en ny betalningsmetod eller om en insättning behöver styrkas.
- Identity (ID/Passport): Kansino tar emot foto av pass eller nationellt id-kort. Bilden ska vara i färg, skarp, visa hela dokumentet och vara giltigt (inte utgånget). I vissa fall kräver Kansino en selfie där du håller id-handlingen, eller en kort videokontroll, för att matcha personen mot dokumentet.
- Address proof: Kansino begär ett dokument som visar namn och folkbokföringsadress i Sverige. Godkända exempel är kontoutdrag från bank, faktura för el/bredband, eller myndighetsbrev. Dokumentet ska normalt vara utfärdat de senaste 90 dagarna och visa datum, avsändare, namn och adress tydligt.
- Payment method: Kansino kan kräva bevis för betalningsmetoden som används för insättningar eller uttag. För visa eller mastercard brukar det räcka med en bild där de första 6 och sista 4 siffrorna syns, medan övriga siffror och cvv är maskerade; namnet och giltighetstid ska synas. För e-plånböcker som skrill, neteller eller paypal kan Kansino begära en skärmdump som visar kontoinnehavare och e-post eller kund-id, samt en transaktionsrad som matchar insättning. Kansino kan också be om underlag som visar var peng